央行公布反洗钱相关处罚信息——2024年11月

2024年11月份反洗钱处罚信息汇总，处罚详情中的日期为处罚日期，以下信息皆在11月份公布。

处罚摘要

涉及区域：全国8个省级区域

罚单数量：2024年11月共有34张罚单，其中13张单位罚单，21张个人罚单（罚单数量按照处罚决定文书的数量统计）

处罚金额：单位罚款总金额约1986.09万元，个人罚款总金额84.55万元，合计约2070.64万元。

被罚机构类型：银行机构、证券公司、支付机构、贷款公司

涉及部门：渠道运营部、营业部、会计结算部、法律合规部等

说明：1. 关于处罚金额的汇总统计，因为央行及各分行公示的信息中经常出现多个原因合并处罚，且无法精确统计出仅为反洗钱的处罚金额，故本文的处罚金额汇总统计中包含除反洗钱之外其他违法事项处罚。

2. 单笔处罚详情中，标注了“合并处罚”，既该笔处罚中处罚包含了除反洗钱之外其他违法事项，为了便于阅读，处罚原因仅展示了反洗钱相关（其它违法事项包括违反账户管理规定，违反支付结算管理规定、违反反假货币业务管理规定、违反金融统计管理规定等）。

2024年11月份反洗钱相关处罚详情

01

上海

2024/10/23

海通证券股份有限公司，因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易和可疑交易报告；与不明身份的客户进行交易，中国人民银行上海市分行依法对该单位处以人民币395万元罚款，并对2名相关责任人共处以人民币12.25万元罚款。

2024/10/23

申万宏源证券有限公司，因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易和可疑交易报告；与不明身份的客户进行交易，中国人民银行上海市分行依法对该单位处以人民币349万元罚款，并对2名相关责任人共处以人民币8万元罚款。

2024/11/5

汇潮支付有限公司，因未按规定履行客户身份识别义务等原因，中国人民银行上海市分行依法对该单位给予警告，处以人民币128万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币2.4万元罚款。（合并处罚）

02

河北

2024/10/25

雄县农村信用合作联社，因违反反洗钱管理规定等原因，中国人民银行雄安新区分行依法对该单位给予警告，处以人民币35万元罚款，并对2名相关责任人共处以人民币3.5万元罚款。（合并处罚）

03

内蒙古

2024/11/6

鄂托克旗汇泽村镇银行，因未按规定履行客户身份识别义务等原因，中国人民银行内蒙古自治区分行依法对该单位给予警告，处以人民币143.8万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币4.1万元罚款。（合并处罚）

04

浙江

2024/10/28

连连银通电子支付有限公司，因未按照规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等原因，中国人民银行浙江省分行依法对该单位给予警告，没收违法所得约72.9万元，处以人民币445.65万元罚款，并对2名相关责任人共处以人民币20万元罚款。（合并处罚）

05

福建

2024/11/14

南靖县农村信用合作联社，因未按规定履行客户身份识别义务等原因，中国人民银行漳州市分行依法对该单位给予警告，处以人民币129.9万元罚款，并对2名相关责任人共处以人民币3.3万元罚款。（合并处罚）

06

重庆

2024/10/30

重庆忠县稠州村镇银行，因未按规定报送大额交易报告等原因，中国人民银行重庆市分行依法对该单位给予警告，处以人民币34.08万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币1.5万元罚款。（合并处罚）

2024/10/30

重庆合川中银富登村镇银行，因未按规定报送大额交易报告等原因，中国人民银行重庆市分行依法对该单位给予警告，处以人民币26.08万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币1.5万元罚款。（合并处罚）

2024/10/30

重庆石柱中银富登村镇银行，因未按规定履行客户身份识别义务等原因，中国人民银行重庆市分行依法对该单位给予警告，处以人民币25.28万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币1.5万元罚款。（合并处罚）

2024/11/15

重庆美团三快小额贷款有限公司，因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录，中国人民银行重庆市分行依法对该单位处以人民币92万元罚款，并对2名相关责任人共处以人民币16.6万元罚款。

07

四川

2024/11/26

德阳农村商业银行中江支行，因未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易等原因，中国人民银行德阳市分行依法对该单位给予警告，处以人民币97万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币4.8万元罚款。（合并处罚）

08

云南

2024/11/12

昆明官渡农村合作银行，因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送可疑交易报告等原因，中国人民银行云南省分行依法对该单位给予警告，处以人民币85.3万元罚款，并对3名相关责任人共处以人民币5.1万元罚款。（合并处罚）

说明：本文中的数据来源于央行官网各分支机构公布的信息，金融数透社进行整理汇总，仅供读者参考。

（转自：智汇大叔）