交通银行南通分行通过“离岸跨境直贷+掉期结售汇”支持船舶海工企业跨境融资及汇率避险

转自：南京日报

为贯彻落实国家外汇管理局关于支持高新技术企业跨境融资的政策精神，交通银行南通分行积极行动，精准对接企业需求，在助力高新技术企业拓宽国际融资渠道和强化汇率风险管理方面开展交行行动。通过“离岸跨境直贷+掉期结售汇”的综合服务模式，结合跨境资金池主办行的角色，交通银行南通分行成功为某高端装备制造企业提供了高效、低成本的融资与风险管理解决方案。

企业需求

作为国家“十四五”重点扶持的新型产业，船舶海工制造业近年来取得了巨大的发展。江苏省南通市的船舶配套装备制造企业R，凭借其在物料搬运装备、海上风电装备领域的行业领先地位，业务迅速扩展，订单量稳步增长。然而，随着生产规模的扩大，企业对高端原材料和精密零部件的采购需求激增，加之项目周期长、资金回笼滞后，导致企业流动资金紧张，亟需寻求一种既能满足资金需求又降低成本的融资方案。

银行服务

交通银行南通分行深刻理解企业的迫切需求，主动担当，成为该企业的跨境资金池主办行。依托这一平台，南通分行充分发挥跨境资金池便利化及离岸资金成本低的优势，为企业量身定制了跨境融资综合服务方案。

跨境直贷融资：作为唯一拥有离岸牌照的国有大行，交通银行南通分行充分发挥离岸信贷资源成本低、放款审批流程便捷的优势，通过跨境直贷模式为该企业快速融入了一年期170万美元的低成本资金，有效缓解了企业的流动资金压力。

掉期结售汇产品：结合企业的实际经营状况和汇率风险管理需求，南通分行向企业推荐了掉期结售汇产品。离岸贷款发放后，企业即将美元结汇为人民币，获得人民币资金的同时锁定了融资成本；贷款到期时，企业再按照锁定汇率进行购汇还款，完全规避了汇率波动风险，确保了企业财务的稳定性。

跨境资金池管理：通过跨境资金池借入境外资金，企业可以省却外债备案登记手续，提高了集团内部资金运营效率，进一步降低了企业的财务成本。这一举措丰富了企业的融资渠道，增强其国际竞争力。

案例启示

交通银行南通分行此次成功服务某高端装备制造企业的案例，不仅彰显了交通银行在支持高新技术企业跨境融资及汇率风险管理方面的深厚实力和创新能力，也体现了其离岸牌照在优化企业资金管理和降低财务成本方面的独特优势。未来，交通银行南通分行将继续深化对高新技术企业的金融服务，加强离岸直贷、跨境资金池等创新产品的应用与推广，不断优化汇率风险中性理念的宣导和服务，为实体企业的转型升级和国际化发展提供更加全面、高效、专业的金融支持。